以投资理财名义骗取地产保证金，成功追回客户全额资金

2024年8月，家住广州的李女士(化名)在朋友推荐下参与一项号称“海外不动产联投计划”的理财项目。该项目由某海外地产公司发起，通过线上投资平台操作，号称“年回报率12%、本息安全有担保”，投资者需先支付一笔约为总投资额10%的“保证金”用于锁定房源与合同。李女士通过平台转账人民币30万元作为首期保证金，原计划用于认购一处位于马来西亚的商办物业。但几日后平台失联，房源信息下架，客服无人回应。意识到被骗后，她第一时间向警方报案，并委托万霖律师事务所协助处理相关法律事宜。

案件初看是一起普通的海外投资纠纷，实则是具有较高复杂性的跨境金融诈骗。诈骗团伙以虚构海外房产为依托，通过“代投理财”形式募集资金，并利用伪造的地契文件、律师函与第三方公证资料包装出极具欺骗性的投资项目，欺骗受害者主动缴纳所谓“项目锁定保证金”。李女士正是在信任朋友转介和平台精心布置下陷入骗局，而这类“地产+金融+海外”三位一体的骗术近年来频繁出现在中高净值群体中。

我们在接受委托后，迅速展开多维度调查与维权行动，制定如下应对策略：

首先，我们协助李女士完整梳理所有资料，重点包括平台合同文本、转账截图、邮件往来、客服聊天记录、项目说明书和伪造的海外文件。经专业鉴定，项目所声称的不动产并不存在，且平台所使用的境外公司注册信息为冒用他人执照，合同主体未在马来西亚官方房产交易登记系统中备案。

其次，我们通过司法技术手段锁定其资金接收方账户。该账户为一家设立于香港的贸易公司名下，通过虚假发票方式从大陆收取保证金后迅速分流至数个个人账户和加密货币平台。我们联合境内警方与香港第三方调查机构展开账户追踪，锁定第一接收点并在交易所平台提交紧急冻结申请。与此同时，我们也向香港金管局提交举报材料，并函告该公司开户银行提供资金流向与身份核查配合。

第三步是施加法律与舆论压力。我们以委托人名义向该境外公司及其代理人发出正式律师函，明确其行为已涉嫌诈骗与非法融资，要求限期返还全部资金。同时，我们联系三家国内涉及受害者的平台用户，准备联合提起集体民事追偿，并对诈骗行为进行广泛披露。

案件处理过程中最关键的突破点，出现在发现该诈骗平台曾与一家马来西亚本地法律顾问事务所有过签约联系。我们借助国际法律合作资源与当地律师取得联系，确认该合作协议为过期文件被非法篡改，从而为冻结行为提供进一步依据。

在多方努力与谈判下，诈骗方出于压力主动提出私下和解意向。经过谈判协商，对方通过第三方账户向李女士分两次返还全部30万元人民币，并签署保密协议及承诺函，承认自身违规行为。整个案件从委托到资金到账历时55天，属于跨境地产诈骗案件中较为高效的处理范例。

本案具有极强的代表性。近年来，越来越多不法团体利用海外投资项目包装为诱饵，声称拥有“独家房源”“一键包办过户”，骗取投资人信任后以“保证金”“律师费”“过户税”等名义套取资金。由于项目常以境外公司作掩护，维权过程涉及语言、制度和法律差异，普通投资者极易陷入长期困扰。