eBay假帐号诈财，冻结资金成功追回

2024年12月，赵先生(化名)在eBay平台上购买了一台高端笔记本电脑。卖家自称为美国个人用户，承诺商品全新、附原包装、可国际快递直邮。赵先生通过平台沟通后同意以“站外交易”的方式通过PayPal直接付款，总金额折合约4.8万美元。然而，付款后卖家立即失联，eBay账号被注销，物流信息亦为伪造。意识到受骗后，赵先生第一时间联系我所寻求法律协助。我们团队介入后迅速采取跨境止付与多方交涉措施，成功帮助其追回全部资金。

本案属于典型的“跨境平台交易诈骗”，具有如下特征：一是平台表面真实，账号具有历史交易记录;二是诱导用户脱离平台支付系统，转为私下结算;三是利用境外身份与语言障碍逃避责任追究。赵先生因对跨境支付缺乏了解，加之对卖家虚构身份信息未加验证，最终陷入骗局。

我所启动应急处理机制，从三个层面快速展开行动：

一、证据固定与路径梳理

我们指导赵先生立即下载保存全部相关交易对话、邮件往来、付款凭证及卖家个人信息截图。通过IP分析工具追查发现，该eBay账号虽然注册地显示为美国，但实为东南亚地区某诈骗团伙控制，曾使用多个身份在不同平台发布类似商品信息，专门面向高净值消费者实施精准诈骗。

同时，我们配合赵先生联系eBay平台客服，通过账户注册信息核实卖家身份异常，并要求平台封禁该诈骗用户。

二、跨境资金冻结与支付平台申诉

赵先生通过PayPal账户完成付款。我们立即向PayPal提交正式律师函及交易欺诈申诉申请，明确指出该交易为非平台授权渠道下的欺诈行为，违反PayPal用户协议，要求平台根据其“买家保护政策”启动资金追回机制。

由于赵先生付款刚过48小时，PayPal仍处于处理周期内。我们通过法律文书将该笔交易标记为“冻结争议”，并在取得警方初步报案回执后，进一步要求平台临时冻结收款方账户，防止资金转移。PayPal随后确认，资金仍在卖家账户余额中未提取，符合追回条件，开始退回流程。

三、法律跟进与对接国际通道

为保障资金顺利返还，我所一方面协助赵先生与警方完成报案笔录，另一方面联系PayPal美国总部客户合规部门，通过跨境司法协作程序提交受害人声明及相关证据，正式备案。

与此同时，我们也联络国内银行卡收款通道，要求其提供关联信息并提交“风险交易”报备，形成多维度追踪链路。此举有效防止诈骗团伙使用其他账户再行作案。

经我们与PayPal反复沟通协商，在完成所有核查流程后，该平台于付款后第15个工作日将全部4.8万美元原路退回赵先生账户，至此本案圆满解决。

成功要素分析

及时处理：赵先生在发现被骗后第一时间寻求专业律师介入，为后续资金追回赢得时间窗口。

证据充足：保留全部交易细节及通信记录，是发起跨境支付平台仲裁的关键。

平台配合：在律师函及合规程序推动下，PayPal平台高度重视案件处理，并依据其内部争议解决机制迅速采取行动。

跨境协作机制健全：我所拥有稳定的境外法律资源网络，能够快速打通国际申诉通道。